Заявление ИП в банк о снятии ограничений по счёту

Обновлено 13 октября 2026

Заявление ИП в банк о снятии ограничений по счёту (115-ФЗ) и предоставлении документов. Документ для ИП: для организации у нас его нет, нужен юрист.

Составить бесплатноПервый документ бесплатно, без карты

Когда нужен: Банк заблокировал расчётный счёт ИП или приостановил операции по закону о противодействии отмыванию денег (115-ФЗ). Заявление просит снять ограничения и предоставить документы.
Что понадобится: Данные ИП и банка, реквизиты договора банковского счёта, дата отказа или ограничения, документы по операциям, подтверждающие их смысл
Сколько займёт: 5 минут
Опирается на: ст. 7, 7.6, 7.7, 7.8 №115-ФЗ

Как составить

Проверьте, что случай подходит
Вы должны быть ИП: самозанятому без ИП подойдёт документ «Обращение в банк о разблокировке счёта, карты или операции по 115-ФЗ». Не подходят: закрытие счёта или отказ в открытии, блокировка налоговой, приставами или судом (банк исполняет их решение), меры для высокой степени риска (п. 5 ст. 7.7): если банк сообщил о них, заявление в комиссию подают в течение шести месяцев (п. 1 ст. 7.8), пропуск ведёт к исключению из ЕГРИП (п. 4 ст. 7.8), нужен юрист; заморозка по перечню причастных к терроризму или экстремизму.
Подайте заявление
Способом, который предусмотрен договором банковского счёта (личный кабинет, письмо, лично под отметку). Сохраните отметку о приёме, номер обращения или чек отправки: они понадобятся, если дело дойдёт до комиссии при Банке России. Проверьте реквизиты и адрес банка до отправки.
Дождитесь ответа банка
Если банк отказал в операции по п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, он обязан рассмотреть документы и ответить не позднее семи рабочих дней со дня их представления (п. 13.4). Банк вправе ответить, что основания не устранены.
Если банк не смог снять ограничения
Если банк сообщил, что основания устранить нельзя, следующий шаг: заявление в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5 ст. 7); общий срок рассмотрения не более двадцати рабочих дней со дня обращения. В этом документе оно не формируется. Если банк молчит, закон прямо не говорит, можно ли сразу идти в комиссию (п. 13.5 говорит о сообщении банка); на практике дополнительно жалуются в приёмную Банка России (cbr.ru).

Расписка с подписью, стопка купюр и ручка

Вопросы

Есть ли у ИП особый риск?

Да. Если банк не отнёс вас к группе низкой степени риска, два и более отказа в совершении операции в течение календарного года дают ему право расторгнуть договор банковского счёта (п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). О каждом отказе банк сообщает в уполномоченный орган (п. 13 ст. 7).

Можно ли требовать неустойку или убытки?

Закон прямо указывает: отказ в операции по п. 11 ст. 7 не является основанием для гражданско-правовой ответственности банка за нарушение условий договоров (п. 12 ст. 7). Рассчитывать на неустойку или убытки за сам отказ не стоит.

Банк обязан приостановить операцию?

Приостановить операцию на пять рабочих дней банк обязан только в узком круге случаев, перечисленных в п. 10 ст. 7. Обычное подозрение даёт право отказать в совершении операции (п. 11).